Hoe nep-handelsplatformen werken en welke rechten beleggers hebben.
Wie geld heeft verloren via een online handelsplatform, is vaak niet gefaald op de aandelenmarkt, maar is slachtoffer geworden van een georganiseerde fraudezaak. In de zomer van 2026 veroordeelde de regionale rechtbank van Bamberg de voormalige directeur van de Israëlische softwareleverancier Airsoft tot vier jaar gevangenisstraf wegens medeplichtigheid aan fraude. Deze zaak laat zien dat zelfs de kopstukken in het buitenland vervolgd kunnen worden. Rogert & Ulbrich zal uw vorderingen beoordelen en u helpen uw geld terug te krijgen.
De airsoftprocedure: Wat is er bekend over het fraudesysteem?
In de zomer van 2026 veroordeelde de regionale rechtbank van Bamberg de voormalige directeur van de Israëlische softwareleverancier Airsoft tot vier jaar gevangenisstraf wegens medeplichtigheid aan fraude. Airsoft zou jarenlang de technische basis hebben geleverd voor honderden frauduleuze beleggingsportalen; alleen al tijdens de periode dat de veroordeelde directeur aan het roer stond, van 2015 tot 2021, ging het om 443 platforms. De aanklachten hadden betrekking op ongeveer 24 van deze portalen, via welke beleggers uit Duitsland naar verluidt zo'n 68 miljoen euro hebben verloren.
Het onderzoek werd uitgevoerd door het Centraal Bureau voor Cybercriminaliteit van het Openbaar Ministerie in Bamberg, met ondersteuning van de Israëlische politie. De manager bekende schuld en betaalde € 1,2 miljoen aan de slachtoffers. De boodschap voor de getroffenen is duidelijk: zelfs degenen die alleen de technologie leveren, kunnen aansprakelijk worden gesteld, ook al bevinden ze zich in het buitenland. Het onderzoek naar de vermoedelijke brein achter de cyberaanvallen is nog gaande.
Heeft u geïnvesteerd via een platform dat niet langer toegankelijk is? Laat uw zaak controleren om te zien of deze onderdeel uitmaakt van een lopend onderzoek.
Zo werken nep-handelsplatformen.
Deze portals lijken betrouwbare online brokers te zijn. Beleggers zien echte beurskoersen, professionele grafieken en hun eigen handelsaccount. In werkelijkheid wordt het gestorte geld nooit daadwerkelijk in de markt geïnvesteerd. De weergegeven winsten zijn slechts cijfers op een scherm die de beheerders naar believen manipuleren.
Volgens de details die aan het licht zijn gekomen, maakte de software het mogelijk om beleggers in groepen te verdelen en voor elke groep aan te geven of de rekening winst of verlies liet zien. Als de werkelijke koersen zich tegen een positie keerden, compenseerde een bonusfunctie het verlies visueel. Als een platform als frauduleus werd gemeld, werd een opvolgend portaal onder een nieuwe naam aangemaakt. De softwareaanbieder ontving een commissie van doorgaans vijf tot acht procent op elke storting en verdiende meer naarmate er minder geld aan de beleggers werd uitbetaald.
Het contact met investeerders verloopt via callcenters, vaak gevestigd in Oost-Europa. Medewerkers gebruiken valse namen, geven zakelijke adressen op in financiële centra in West-Europa en bellen vanaf vervalste telefoonnummers. Een veelgebruikte tactiek is een toegewijde accountmanager die vertrouwen wekt en investeerders onder druk zet om steeds grotere bedragen te storten. Dit zijn de waarschuwingssignalen waar u op moet letten:
- Onrealistische rendementen: Het account groeit bijna uitsluitend gedurende weken; verliezen komen nauwelijks voor.
- Druk om achterstallige betalingen te doen: De manager dringt aan op hogere inzetten en beroept zich op vermeende voorkennis.
- Gebrek aan goedkeuring: De aanbieder staat niet geregistreerd met een vergunning in de bedrijvendatabase van BaFin.
- Ontvangers wijzigen: Er worden constant stortingen gedaan op nieuwe rekeningen, betaaldienstverleners of cryptobeursplatformen in het buitenland.
- Uitbetaling is alleen mogelijk onder voorbehoud van een vergoeding: Er kunnen belastingen, kosten of een aanbetaling vereist zijn voordat een uitbetaling plaatsvindt.
Op onze pagina over deze functie beschrijven we verdere kenmerken. Nep-handelsplatformen.
Je saldo loopt op, maar een opname lukt niet? Maak geen geld meer over voordat je het platform hebt laten controleren.
Welke rechten hebben de slachtoffers?
Iedereen die schade heeft geleden door een nep-platform heeft recht op schadevergoeding. Deze vorderingen zijn primair gebaseerd op artikel 823 lid 2 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB) in samenhang met het fraudedelict zoals omschreven in artikel 263 van het Duitse Wetboek van Strafrecht (StGB), alsmede op de opzettelijke en immorele schade zoals omschreven in artikel 826 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB). Indien de exploitanten zonder vergunning financiële diensten aanbieden, kan ook een vordering wegens schending van artikel 32 van de Duitse Bankwet (KWG) worden overwogen.
De doorslaggevende factor is de kring van aansprakelijken. Volgens artikel 830 lid 2 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB) worden medeplichtigen gelijk behandeld als daders. Iedereen die willens en wetens software, websites of betaalmethoden ter beschikking stelt voor fraude, kan dus aansprakelijk worden gesteld voor de volledige schade. Meerdere betrokken partijen zijn hoofdelijk aansprakelijk volgens artikel 840 van het BGB. Dit betekent dat zij de persoon die daadwerkelijk over de vermogensbestanddelen beschikt, kunnen aanspreken.
De echte hindernis ligt in de handhaving. De daders zijn in het buitenland gevestigd, werken met schijnvennootschappen en maken geld over via meerdere tussenpersonen. Daarom is het cruciaal om betalingsstromen vroegtijdig te documenteren en de bevindingen uit onderzoeken te benutten.
Weet u niet tegen wie uw vorderingen gericht zijn? Laat de betalingsmethoden en betrokken partijen door een advocaat beoordelen.
Mogelijkheden om het geld terug te vorderen: strafrechtelijke procedures, betaalmethoden en blockchain-analyse
De eerste stap is het indienen van een strafrechtelijke klacht. Pas dan kunnen de opsporingsautoriteiten rekeningen bevriezen en bezittingen in beslag nemen. Als slachtoffer kunt u via een advocaat inzage krijgen in het onderzoeksdossier (§ 406e van het Duitse Wetboek van Strafvordering). Dit dossier bevat vaak informatie over de rekeningen van de ontvangers, de betrokken betaaldienstverleners en de namen van de verantwoordelijken.
Als het openbaar ministerie beslag legt op bezittingen en de rechter de confiscatie daarvan gelast (artikel 73 e.v. van het Duitse Wetboek van Strafrecht), worden de opbrengsten verdeeld onder de slachtoffers (artikel 459h van het Duitse Wetboek van Strafvordering). U moet uw vordering binnen de voorgeschreven termijn indienen. Daarnaast kunt u binnen de strafprocedure zelf een schadevergoeding eisen, in de zogenaamde adhesieprocedure (artikel 403 e.v. van het Duitse Wetboek van Strafvordering). Betalingen die verdachten doen in het kader van een schikking komen ook slachtoffers ten goede, zoals de zaak-Bamberg aantoont.
Ook de betaalmethode is belangrijk. Bij creditcardbetalingen is een terugboeking mogelijk, mits de termijnen van de kaartuitgever worden nageleefd. Bij bankoverschrijvingen is uw bank over het algemeen niet verplicht om het doel van de betaling te verifiëren. De rechter erkent een waarschuwingsplicht alleen in uitzonderlijke gevallen, zoals bij duidelijke tekenen van fraude. Sinds oktober 2025 zijn aanbieders van betaaldiensten ook verplicht om de naam van de ontvanger te controleren aan de hand van het IBAN-nummer voordat euro-overboekingen worden verwerkt. Of deze verificatie correct is uitgevoerd, kan relevant zijn voor de aansprakelijkheid.
Als het geld via cryptovaluta is overgemaakt, kunnen de transacties worden getraceerd met een Blockchain-analyse Houd ze in de gaten. Als de cryptomunten op een gereguleerde beurs terechtkomen, kunnen wetshandhavingsinstanties daar rekeningen blokkeren en informatie opvragen. Welke rol speelt dit? Betalingsdienstaanbieders betrokken bij cryptofraude We zullen de spelregels apart uitleggen.
De termijnen voor terugboekingen en registratie staan los van elkaar. Zorg dat uw documenten veilig zijn en controleer alle mogelijkheden tegelijkertijd.
Pas op voor de tweede golf: opnamekosten en fraude met terugbetalingen.
Veel slachtoffers verliezen een tweede keer geld, kort voor of nadat de fraude aan het licht komt. De oplichters beweren dat de winst klaar is voor uitbetaling, maar dat er eerst nog belastingen, transactiekosten of een borgsom betaald moeten worden. Deze bedragen belanden uiteindelijk in dezelfde zakken als de oorspronkelijke investering.
Eveneens veelvoorkomend zijn zogenaamde terugvorderingsdiensten. Zij nemen ongevraagd contact met u op, doen zich voor als advocaten, autoriteiten of blockchain-onderzoekers en beloven uw verloren geld terug te vinden tegen een vooraf te betalen bedrag. Vaak worden deze diensten gerund door dezelfde netwerken die de oorspronkelijke fraude hebben gepleegd. Ze kennen uw contactgegevens en weten hoeveel u hebt geïnvesteerd. Zo kunt u uzelf beschermen:
- Voor vrijgave zijn geen kosten vereist: Betrouwbare aanbieders houden kosten in op het rekeningsaldo en vragen geen vooruitbetaling voor opnames.
- Geen onderhoud op afstand: Installeer geen programma's zoals AnyDesk of TeamViewer op verzoek van derden.
- Controleer zelf de contactgegevens: Neem alleen contact op met vermeende autoriteiten of advocatenkantoren via contactgegevens die u zelf hebt opgezocht.
- Stuur geen documenten: Stuur geen kopieën van identiteitsdocumenten, rekeninggegevens of toegangscodes meer naar onbekende personen.
Hoe fraudeurs software voor onderhoud op afstand gebruiken, kunt u lezen in ons artikel over dit onderwerp. Cryptofraude via AnyDesk.
Als ze je betaling beloven in ruil voor een eindafrekening, betaal dan niet voordat de claim door een advocaat is beoordeeld.
Wat de betrokkenen nu moeten doen
De Duits-Nederlandse interface wordt door geen enkel Duits advocatenkantoor systematisch bediend. Juist hier geldt: hoe eerder u actie onderneemt, hoe groter de kans dat u nog vermogen kunt veiligstellen. Zelfs oudere zaken zijn niet per se verloren. Schadeclaims verjaren over het algemeen na drie jaar, te rekenen vanaf het einde van het jaar waarin u kennis kreeg van de schade en de aansprakelijke partij (§§ 195, 199 van het Duitse Burgerlijk Wetboek). Als, zoals in de airsoftzaak, de opdrachtgevers van de schade pas jaren later bekend worden, kan de verjaringstermijn voor hen later ingaan. Bovendien gelden er maximale verjaringstermijnen ongeacht of men kennis had van de schade (§ 199 lid 3 van het Duitse Burgerlijk Wetboek).
- Verbreek het contact: Verricht geen verdere betalingen en ga niet in gesprek met de leidinggevende.
- Veilig bewijs: Bewaar schermafbeeldingen van uw handelsaccount, e-mails, chatgeschiedenis, contracten, telefoonnummers en webadressen.
- Betalingen via documenten: Verzamel bankafschriften, creditcardafschriften en de transactie-ID's van cryptotransfers.
- Informeer de bank: Neem onmiddellijk contact op met uw bank en verzoek om terugboeking van alle openstaande betalingen.
- Dien een strafrechtelijke klacht in: Neem rechtstreeks contact op met de politie of het openbaar ministerie en geef alle platformnamen door.
- Beveiligde toegang: Wijzig wachtwoorden en verwijder programma's voor onderhoud op afstand van uw apparaten.
- Laat uw claims beoordelen: Laat de gedaagde en de termijnen beoordelen voordat u met derden onderhandelt.
Antwoorden op verdere vragen vindt u in onze Veelgestelde vragen over beleggingsfraude.
Heeft u geld verloren via een online handelsplatform? Verzamel nu uw bewijsmateriaal en laat uw claim beoordelen.
Rogert & Ulbrich – Uw advocaten voor beleggingsfraude en cryptovalutafraude
Rogert & Ulbrich vertegenwoordigt slachtoffers van online beleggingsfraude, nep-handelsplatformen en Cryptofraude landelijk actief. Dr. Marco Rogert en Tobias Ulbrich en hun team hebben meer dan 40.000 zaken behandeld en meer dan 25.000 rechtszaken aangespannen. Het kantoor combineert ervaring in bankrecht met behulp van de analyse van digitale betalingsstromen.
Wij dienen strafrechtelijke aanklachten in, verzoeken inzage in dossierstukken, registreren uw vorderingen in de strafzaak en traceren betalingsroutes via banken, betaaldienstverleners en cryptobeursen. Wij handhaven uw vorderingen tegen alle betrokken partijen buiten de rechtbank. Indien een schikking niet mogelijk is, vertegenwoordigen wij u in de rechtbank. Ons meertalige team staat u ook bij in grensoverschrijdende zaken.
Zit uw geld vast op een platform, is uw accountmanager niet meer bereikbaar of worden er kosten in rekening gebracht voor opnames? Neem contact op en bescherm uw rechten.
