Aansprakelijkheidsparaplu voor gebonden agenten
huur nu een advocaat in

Alternatief voor uw eigen BaFin-licentie of pure fondsenbemiddeling

Voor velen is een BaFin-vergunning om beleggingsadvies en -bemiddeling te verlenen onhaalbaar. De hoge organisatorische eisen, het benodigde regelgevingskapitaal en de behoefte aan gekwalificeerd management vormen vaak onoverkomelijke obstakels. In dergelijke gevallen kan het een aantrekkelijk alternatief zijn om een aansprakelijkheidsparaplu aan te gaan en gebruik te maken van de BaFin-vergunning van een andere bank of financiële instelling.

Wij stellen in
uw eisen
door.

Rechtsvorderingen afdwingen in slechts 3 stappen
Eenvoudig, handig en snel – wij handhaven uw rechten.

inbedrijfstelling

Geef ons uw mandaat eenvoudig en gemakkelijk via het online formulier, gewoon vanuit huis.

rechtszaak en proces

Wij regelen alle verdere stappen voor u. Leun achterover en ontspan.

Succes

Wij zullen uw claim succesvol afdwingen en u kunt direct van het succes genieten.

Juridische diensten met betrekking tot de aansprakelijkheidsparaplu

Ons kantoor adviseert aangesloten agenten, banken en financiële dienstverleners uitgebreid over alle kwesties met betrekking tot aansprakelijkheidsparaplu's. Wij adviseren beleggingsadviseurs over de wettelijke vereisten voor het verlenen van financiële diensten onder een aansprakelijkheidsparaplu en leggen mogelijke alternatieven uit. Daarnaast ondersteunen wij verbonden agenten bij het voldoen aan de wettelijke vereisten, met name die van de Duitse Bankenwet (KWG), de Duitse Wet op de effectenhandel (WpHG) en MiFID II. Wij beoordelen en stellen contractuele overeenkomsten op tussen de aansprakelijkheidsagent en de gebonden agent en bieden zowel buitengerechtelijke als gerechtelijke vertegenwoordiging bij juridische geschillen tussen de partijen. Ook assisteren wij bij de aanvraag van BaFin-goedkeuring indien er een wijziging in de aansprakelijkheidsstructuur plaatsvindt.

Wij behandelen uw zaak – snel en met toewijding.

Huur ons nu in

Hoe werkt de aansprakelijkheidsverzekering?

De Duitse Bankenwet (KWG) vereist een BaFin-vergunning voor het verstrekken van beleggingsadvies, beleggingsbemiddeling en plaatsingstransacties. Het is vaak moeilijk om aan deze eisen te voldoen, vooral voor particulieren en start-ups. Onder bepaalde voorwaarden kan een financieel adviseur die dergelijke diensten wil verlenen, zich echter binden aan een instelling die over een overeenkomstige BaFin-vergunning beschikt, zoals een CRR-instelling of een effectenhandelsmaatschappij in de zin van artikel 1, lid 3d, van de Duitse Bankenwet (KWG). Deze instellingen worden een ‘aansprakelijkheidsparaplu’ genoemd omdat zij de aansprakelijkheid voor de handelingen van de financieel adviseur op zich nemen. De term ‘aansprakelijkheidsparaplu’ is echter niet wettelijk gedefinieerd.

In dit geval heeft een zogenaamde verbonden agent, d.w.z. een contractueel gebonden agent, voor zijn of haar werkzaamheden als beleggingsadviseur, bemiddelaar of financieel beleggingsbemiddelaar geen aparte BaFin-vergunning nodig conform § 34f van de Duitse Handelswet (GewO). De verbonden agent handelt in naam en voor rekening van de aansprakelijke paraplu, die verantwoordelijk is voor administratieve en toezichthoudende taken. Bovendien moet de aansprakelijke onderneming de professionele geschiktheid en betrouwbaarheid van de verbonden agent controleren en bevestigen. BaFin houdt een openbaar register bij met informatie over de contractueel gebonden agenten die door de aansprakelijkheidsparaplu worden gerapporteerd.

Bij aansprakelijkheidsclaims kunnen klanten rechtstreeks contact opnemen met de aansprakelijkheidsverzekeraar. Dit betekent echter niet dat de verbonden agent niet aansprakelijk kan worden gesteld onder de aansprakelijkheidsparaplu. In de interne relatie tussen de verbonden agent en de aansprakelijke vennootschap kan de agent aansprakelijk zijn. Veel juridische vragen op het gebied van adviseursaansprakelijkheid, aansprakelijkheidsverzekering en vermogensschadeaansprakelijkheid zijn nog niet definitief opgehelderd door de hoogste rechters, waardoor er onduidelijkheid bestaat over de juridische situatie.

Alternatieven voor de aansprakelijkheidsparaplu

Als alternatief voor de aansprakelijkheidsparaplu kan een aparte BaFin-vergunning conform de Duitse Bankenwet (KWG) of een handelsvergunning als beleggingsmakelaar conform artikel 34f van de Handelswet (GewO) worden overwogen.

BaFin-vergunning voor beleggingsadvies en -bemiddeling volgens artikel 32 KWG

In veel gevallen blijkt het verkrijgen van een eigen BaFin-vergunning onder de Duitse Bankenwet (KWG) lastig. Bij oprichting is een minimumkapitaal van EUR 50.000 vereist en er moet doorlopend voldoende eigen vermogen worden aangetoond conform de CRR-verordening. Daarnaast stelt de BaFin hoge eisen aan de aanstelling van minimaal twee algemeen directeuren met relevante ervaring. De administratieve en organisatorische eisen zijn hoog en vereisen een goed gestructureerde organisatie en gedetailleerde schriftelijke documentatie, wat de bijbehorende personeelskosten met zich meebrengt.

Vergunning als financieel beleggingsmakelaar volgens artikel 34f van de Duitse Handelswet (GewO)

Een andere optie is de vergunning volgens artikel 34f van de Duitse Handelswet (GewO), die de bemiddeling in bepaalde financiële instrumenten toestaat. Dit geldt met name voor aandelen in beleggingsfondsen volgens de Wet op de kapitaalinvesteringen (KAGB) en beleggingen volgens de Wet op de beleggingen. Deze activiteit beperkt zich daarom tot fondsenbemiddeling. Om deze vergunning te verkrijgen, moet u bij de Kamer van Koophandel en Fabrieken een bewijs van vakbekwaamheid overleggen en een beroepsaansprakelijkheidsverzekering afsluiten. Daarnaast is een jaarlijkse controle door een accountant, accountant of belastingadviseur vereist, waaraan kosten zijn verbonden.