Bitcoin en andere cryptovaluta lokken met snelle winsten, maar het aantal fraudegevallen in de cryptowereld neemt gestaag toe. Juridisch expert Marco Rogert en andere experts leggen uit welke fraudepatronen bijzonder vaak voorkomen en hoe u zich er effectief tegen kunt beschermen.
Van neppe handelsplatformen tot geraffineerde romancefraude: cryptooplichters worden steeds geraffineerder. Slachtoffers staan echter niet machteloos. Hieronder vindt u een overzicht van veelvoorkomende trucs, waarschuwingssignalen en strategieën om uzelf te beschermen.
1. Typische oplichtingspraktijken in de cryptosector
"We zien herhaaldelijk soortgelijke praktijken", legt Dr. Marco Rogert, gespecialiseerd advocaat in bank- en kapitaalmarktrecht, uit. "Bedrieglijk echte handelsplatformen simuleren winst, maar vragen bij opname extra betalingen – bijvoorbeeld voor 'belastingen' of 'activeringskosten'. Op dat moment loopt het geld al risico."
Andere veelvoorkomende oplichtingspraktijken:
- Ponzi-schema's: Nieuwe stortingen worden gebruikt om oudere slachtoffers uit te betalen.
- Phishing en portemonnee-hacks: Nep-apps of e-mails hebben rechtstreeks toegang tot crypto-accounts.
- Liefdesfraude: Oplichters gebruiken datingplatformen om het vertrouwen van slachtoffers te winnen en hen te verleiden tot valse crypto-investeringen.
"Deze netwerken opereren internationaal en zijn afhankelijk van psychologische druk", benadrukt Rogert. "Snel handelen is cruciaal."
2. Juridische opties voor de getroffenen
Veel slachtoffers denken dat hun geld voorgoed verloren is, maar dat is niet waar. Rogert legt uit: "Geld kan vaak worden teruggevorderd via civiele claims tegen platforms, betaaldienstverleners of banken. Hoe eerder we betrokken raken, hoe groter de kans dat transacties worden geblokkeerd."
Bij dit proces worden diverse maatregelen gebruikt. Cryptoforensisch onderzoek Het maakt het mogelijk om transacties te volgen en geldstromen te traceren. Samenwerking met de politie, het openbaar ministerie en gerenommeerde cryptobeursen vergroot de kans op succes. In sommige gevallen kunnen arrestatiebevelen of gerechtelijke bevelen worden gebruikt om tegoeden te beschermen tegen permanent verlies.
3. Waarschuwingssignalen voor dubieuze crypto-aanbiedingen
"Gegarandeerd rendement moet altijd argwaan wekken", waarschuwt Markus Miller, crypto-expert en publicist. Ontbrekende officiële informatie zoals impressum, algemene voorwaarden of privacybeleid zijn ook een duidelijk waarschuwingssignaal. Iedereen die onder extreme tijdsdruk investeert, uitsluitend via berichtendiensten communiceert of geen echte contactpersonen kan identificeren, moet voorzichtig zijn.
Andere indicatoren van frauduleuze aanbiedingen zijn onder meer niet-transparante producten, een gebrek aan publieke blockchain-zichtbaarheid voor tokenaanbiedingen, of agressieve verkooppraktijken die doen denken aan multi-level marketing. "Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat meestal ook zo", zegt Miller. Zelfs een korte online zoekopdracht of een zoekopdracht via ChatGPT kan helpen om dubieuze aanbieders te ontmaskeren.
4. Blockchain forensisch onderzoek: het traceren van geldstromen
„"Elke cryptotransactie laat een spoor achter", legt David Lüdtke van de uit. Crypto Investigation GmbH. Gebruikmakend van moderne Analysetools Geldstromen op de blockchain kunnen vaak worden herleid tot beurzen of uitbetaalpunten. De kans op succes neemt aanzienlijk toe als de betrokkenen snel reageren. "Wie vroegtijdig contact met ons opneemt, heeft een realistische kans om zijn geld veilig te stellen voordat het verloren gaat in complexe walletstructuren", aldus Lüdtke.
Over Marco Rogert
Marco Rogert is advocaat en bedrijfsjurist bij het advocatenkantoor Rogert & Ulbrich in Düsseldorf. Hij heeft jarenlange ervaring in het vertegenwoordigen van consumenten en heeft duizenden VW-kopers succesvol bijgestaan in het emissieschandaal. Als een van de advocaten van de Federatie van Duitse Consumentenorganisaties (vzbv) speelde hij een sleutelrol in het succes van de collectieve rechtszaak tegen Volkswagen, die resulteerde in een schikking voor ongeveer 235.000 gedupeerde consumenten.
Rogert studeerde aan de Universiteit Osnabrück en de Universiteit Leiden, met specialisaties in transportrecht, internationaal handelsrecht en kredietzekerheidsrecht. Tot mei 2020 doceerde hij handels- en logistiekrecht aan de Universiteit voor Economie en Management (FOM) in Essen.
