Wat beleggers moeten weten over de huidige waarschuwing, de beweringen daarin en de volgende stappen.
De Duitse Federale Autoriteit voor Financieel Toezicht (BaFin) waarschuwt momenteel voor een aantal websites die een vermeend AI-gestuurd beleggingsplatform aanprijzen. Iedereen die daar geld heeft gestort, loopt het risico zijn of haar volledige investering te verliezen. Rogert & Ulbrich onderzoekt mogelijke claims van de gedupeerden en bekijkt hoe zij hun geld kunnen terugvorderen. Het is cruciaal om snel te handelen en bewijsmateriaal te verzamelen.
Waar BaFin momenteel voor waarschuwt
Volgens een rapport van Börse Online van 8 oktober 2026 waarschuwt de Duitse financiële toezichthouder BaFin voor talloze websites die vrijwel allemaal dezelfde reclameteksten gebruiken. Het rapport stelt dat steeds meer Duitse huishoudens een nieuwe bron van inkomsten ontdekken: kunstmatige intelligentie, iets wat hun bank hen nooit heeft aangeboden. Het platform is nu in Duitsland beschikbaar voor het publiek en een nieuwsredactie heeft het systeem 30 dagen getest.
Het is opvallend dat de tekst zelfs een risicowaarschuwing bevat. Er zijn geen garanties op winst en de resultaten kunnen variëren. Juist dit moet een gevoel van betrouwbaarheid overbrengen. De platformnaam wordt simpelweg aangepast aan de website.
Volgens het rapport staan de volgende websites momenteel op de lijst van BaFin:
- goldoren-ki.io
- wertoren-ki.io en wertorenki24.app
- zinsoren-ki.de
- rendzyx.de, rendzyx-ki.de en rendzyxki.de
- nevaldki.io, nevaldki.de en nevaldki24.de
- nevald-direkt.de, nevald-finanz.de, nevald-geld.de en nevald-kapital.de
- nevald-konto.de, nevald-sparen.de en nevald-system.de
- nevalfinanz.de
De ervaring leert dat deze lijst niet volledig is. Dergelijke websites worden in batches aangemaakt, gesloten en vervolgens onder een nieuwe naam opnieuw gelanceerd. De afwezigheid van een website op deze lijst is daarom geen garantie voor de legitimiteit ervan. Meer informatie over de structuur van dergelijke sites is te vinden op onze pagina over... Nep-handelsplatformen.
Heeft u uw gegevens op een van deze websites achtergelaten of al geld overgemaakt? Dan dient u geen verdere betalingen te verrichten en uw zaak te laten beoordelen.
Zo werkt de AI-investeringsfraude.
Het proces voor dit soort offertes volgt een patroon dat we hebben geleerd uit vele klantprojecten. Online fraude Weet dit: de website zelf is meestal slechts het lokmiddel. Het echte werk begint pas na registratie.
- Registratie: Je vult je naam, e-mailadres en telefoonnummer in op een formulier. Deze gegevens worden vaak doorgegeven aan de mensen achter de oplichting.
- Telefoongesprek met de consultant: Kort daarna neemt een zogenaamde financieel expert contact op. Hij lijkt vriendelijk en competent, maar dringt aan op een kleine aanbetaling, vaak rond de 250 euro.
- Fictieve winsten: Prijzen lijken te stijgen in een online account. In veel gevallen zijn deze cijfers volledig verzonnen. Er vindt geen echte handel plaats.
- Vervolgfoto's: Gezien de goede resultaten worden er hogere bedragen gevraagd, soms inclusief leningen of omwisseling naar cryptovaluta.
- Toegang op afstand: Sommige daders krijgen toegang tot computers en internetbankieren via programma's zoals AnyDesk.
- Opnamestop: Wie een terugbetaling aanvraagt, moet eerst belastingen, kosten of activeringskosten betalen. Daarna wordt alle contact verbroken.
Volgens gebruikersrapporten, geciteerd door Börse Online, hebben beleggers bij sommige aanbieders al hun inleg verloren. Dit past in het gebruikelijke patroon: het geld wordt niet geïnvesteerd, maar overgemaakt via meerdere rekeningen, vaak via cryptowallets.
Wordt u gevraagd een vergoeding te betalen voor de uitbetaling? Betaal niet. Dergelijke eisen vergroten de schade alleen maar.
Juridische classificatie: Geen vergunning en verdenking van fraude
Iedereen die in Duitsland bankactiviteiten uitoefent of financiële diensten verleent, heeft een vergunning van BaFin nodig. Dit is geregeld in artikel 32 van de Duitse bankwet (KWG). Vergelijkbare vergunningsvereisten gelden voor effecten- en cryptovalutadiensten. Of een aanbieder een vergunning heeft, kan worden gecontroleerd in de bedrijvendatabase van BaFin.
Het ontbreken van een vergunning is meer dan alleen een formaliteit. Het exploiteren van dergelijke bedrijven zonder vergunning is een strafbaar feit op grond van artikel 54 van de Duitse bankwet (KWG). Tegelijkertijd beschermt de vergunningsplicht volgens de jurisprudentie specifiek beleggers. Iedereen die zonder vergunning geld inzamelt, kan daarom aansprakelijk worden gesteld voor schadevergoeding op grond van artikel 823 lid 2 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB).
Als winsten slechts gesimuleerd zijn en stortingen nooit worden geïnvesteerd, kan er sprake zijn van fraude op grond van artikel 263 van het Duitse Wetboek van Strafrecht (StGB). In het burgerlijk recht kunnen dan vorderingen wegens onrechtmatige daad en opzettelijke immorele schade op grond van artikel 826 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB) worden ingesteld. Antwoorden op basisvragen vindt u op [link naar relevante sectie]. Veelgestelde vragen over beleggingsfraude samengesteld.
Belangrijk voor de context: een waarschuwing van BaFin is geen oordeel. Het laat echter wel zien dat de toezichthoudende autoriteit concrete aanwijzingen ziet voor ongeoorloofde handelspraktijken. Voor de betrokkenen is dit sterk bewijsmateriaal dat in een rechtszaak kan worden gebruikt.
Weet u niet zeker of uw aanbieder over de benodigde vergunningen beschikt? Laat dit controleren voordat u verdere beslissingen neemt.
Je geld terugkrijgen: welke opties zijn er?
De daders zelf zijn meestal in het buitenland gevestigd en opereren onder valse namen. Er bestaan weliswaar aanklachten tegen hen, maar die zijn vaak moeilijk te handhaven. In de praktijk richt de aandacht zich daarom ook op de betrokkenen via wie het geld is gestroomd.
- Terugroepactie van de overdracht: Als de betaling nog maar een paar uur of dagen oud is, kan uw bank een terugvordering proberen. Hoe sneller, hoe groter de kans dat het geld op de rekening van de ontvanger staat.
- Creditcard en automatische incasso: Bij kaartbetalingen is een terugboekingsprocedure mogelijk. Automatische incasso's kunnen binnen acht weken worden teruggedraaid.
- Ongeautoriseerde betalingen: Als daders zelf op afstand overboekingen hebben geïnitieerd, is de bank over het algemeen verplicht het bedrag terug te betalen volgens § 675u van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB). Meer informatie hierover vindt u op onze pagina [link naar relevante pagina]. AnyDesk-fraude.
- Verplichtingen van banken: Banken zijn verplicht om in uitzonderlijke gevallen, wanneer fraude zeer waarschijnlijk is, waarschuwingen te geven. De ontvangende bank kan ook aansprakelijk worden gesteld voor schendingen van de zorgvuldigheidsplicht.
- Aanbieders van betaaldiensten en cryptovaluta-beurzen: Als het geld via betaaldiensten of handelsplatformen is overgemaakt, kunnen daar ook aanknopingspunten zijn. We leggen de achtergrond hieronder uit. Betalingsdienstaanbieders betrokken bij cryptofraude.
- Het geldspoor: Als er met cryptovaluta is betaald, kan de herkomst van de munten vaak worden getraceerd. Dit maakt het mogelijk om... Blockchain-analyse.
Welke handelwijze in elk individueel geval passend is, hangt af van de betaalmethode, de verstreken tijd en de beschikbare documentatie. Er is geen garantie op terugbetaling. Zonder beoordeling blijven eventuele vorderingen echter ongebruikt.
Is uw betaling zeer recent gedaan? Neem dan direct contact op met uw bank en laat hen uw claim meteen controleren. Elke dag telt.
Wat de betrokkenen nu moeten doen
- Stop betalingen: Maak geen geld meer over, zelfs geen vermeende belastingen of kosten.
- Veilig bewijs: Bewaar schermafbeeldingen van de website en het account, e-mails, chatgeschiedenis, telefoonnummers en alle betalingsbewijzen.
- Informeer de bank: Meld het incident schriftelijk en verzoek om terugbetaling van de betalingen. Laat uw kaarten en internetbankieren blokkeren als uw inloggegevens zijn getroffen.
- Externe toegang beëindigen: Verwijder programma's voor onderhoud op afstand en wijzig alle wachtwoorden vanaf een ander apparaat.
- Dien een strafrechtelijke klacht in: Je kunt aangifte doen bij elk politiebureau of online. Het is ook belangrijk bij geschillen met banken.
- BaFin moet op de hoogte worden gesteld: Informatie van betrokkenen helpt de toezichthouder bij het identificeren en monitoren van andere websites.
- Laat uw claims beoordelen: Een juridische beoordeling verduidelijkt tegen wie een rechtszaak zinvol is en welke termijnen gelden.
Onderteken geen verklaringen die u door het platform of een zogenaamde adviseur worden voorgelegd. Verdere instructies over hoe u te werk moet gaan, vindt u op [link naar relevante informatie]. Advocaat voor fraudezaken.
Hoe vollediger uw documentatie, hoe beter uw zaak kan worden beoordeeld. Verzamel het bewijsmateriaal vandaag nog voordat de website wordt afgesloten.
Pas op voor de tweede vorm van oplichting: de hersteloplichting.
Veel slachtoffers worden na een paar weken opnieuw gecontacteerd. Zogenaamde advocaten, rechercheurs, autoriteiten of incassobureaus beweren dat het verloren geld is teruggevonden. Ze zeggen dat er alleen nog een vergoeding, belasting of borg betaald hoeft te worden voor de uitbetaling.
Deze oplichtingspraktijken worden vaak uitgevoerd door dezelfde personen of kopers van slachtoffergegevens. Betrouwbare organisaties vragen nooit om een vooruitbetaling voor het vrijgeven van geld. Noch de Duitse Federale Autoriteit voor Financieel Toezicht (BaFin), noch de politie zal u telefonisch of via een chatbericht benaderen met dergelijke aanbiedingen. Hieronder beschrijven we welke ondersteuning er daadwerkelijk beschikbaar is. Je geld terugkrijgen met juridische ondersteuning.
Bekijk elk contactverzoek kritisch. Betrouwbare advocatenkantoren zijn te vinden via hun eigen website en het officiële advocatenregister.
Iemand belooft je een terugbetaling in ruil voor een vooruitbetaling? Betaal niet en laat het aanbod controleren.
Rogert & Ulbrich: Uw advocaten voor beleggingsfraude
Rogert & Ulbrich vertegenwoordigt consumenten in het hele land in zaken van beleggingsfraude., Cryptofraude en in bankrecht. De advocaten Dokter Marco Rogert En Tobias Ulbrich Hun team beschikt over ruime ervaring, opgedaan in meer dan 40.000 uitgevoerde opdrachten en meer dan 25.000 aangespannen rechtszaken.
Wij beoordelen uw documenten, analyseren de betaalmethoden en bepalen tegen wie er vorderingen kunnen worden ingesteld. Dit omvat correspondentie met banken en betalingsdienstaanbieders, ondersteuning bij het indienen van een strafrechtelijke klacht en, indien nodig, juridische handhaving.
Heeft u geld gestort of uw gegevens achtergelaten op een van de genoemde websites? Neem contact en uw vorderingen veiligstellen.
