Veelgestelde vragen over beleggingsfraude
huur nu een advocaat in
Veelgestelde vragen over beleggingsfraude
Beleggingsfraude kan iedereen treffen – of het nu gaat om neppe online platforms, dubieuze adviseurs of frauduleuze crypto-investeringen. In deze FAQ vindt u antwoorden op de belangrijkste vragen over beleggingsfraude, juridische mogelijkheden en de kans om uw geld terug te krijgen.
Wij stellen in
uw eisen
door.
Veelgestelde vragen over cryptofraude
Er is sprake van beleggingsfraude wanneer investeerders met behulp van valse of misleidende informatie worden overgehaald om geld te investeren, om zo een financieel voordeel voor de dader te behalen.
Typische vormen zijn onder meer frauduleuze online investeringen, valse investeringsaanbiedingen, piramidespelen, dubieuze makelaarsplatforms en frauduleuze aanbiedingen voor cryptovaluta.
Waarschuwingssignalen zijn onder meer onrealistisch hoge rendementen, de druk om snel te investeren, een gebrek aan transparantie, vestiging in het buitenland of een gebrek aan goedkeuring van de BaFin.
Beveilig alle documenten (e-mails, bankafschriften, contracten) en neem onmiddellijk contact op met een advocaat die gespecialiseerd is in beleggingsfraude.
Ja. Beleggingsfraude is strafbaar volgens artikel 264a van het Duitse Wetboek van Strafrecht (StGB) en kan worden bestraft met maximaal tien jaar gevangenisstraf.
Artikel 264a van het Duitse Wetboek van Strafrecht (StGB) stelt het misleiden van personen over wezenlijke omstandigheden van kapitaalinvesteringen, zoals rendement, risico of de besteding van gelden, strafbaar.
Afhankelijk van de ernst van het geval kunnen er boetes of gevangenisstraffen van maximaal tien jaar worden opgelegd.
In veel gevallen is restitutie mogelijk, vooral als de betaling kan worden getraceerd of als derde partijen (banken, betalingsdienstaanbieders) medeverantwoordelijk zijn.
Een gespecialiseerde advocaat onderzoekt vorderingen tot terugbetaling, strafrechtelijke aanklachten en eventuele vorderingen tot schadevergoeding tegen daders of betrokken derden.
Ja. Het indienen van een aangifte bij de politie of het Openbaar Ministerie is belangrijk om onderzoeken te starten en andere investeerders te beschermen.
Het Openbaar Ministerie onderzoekt de verdenking, start een onderzoek en stelt indien mogelijk de vermogensbestanddelen van de dader veilig.
Verzamel bankafschriften, contractdocumenten, e-mails, chatgeschiedenissen en betalingsbewijzen. Deze zijn cruciaal voor het leveren van bewijs.
Afhankelijk van de complexiteit van de zaak kunnen onderzoeken en gerechtelijke procedures enkele maanden of zelfs jaren duren.
Ja. De verjaringstermijn voor strafrechtelijke vorderingen bedraagt doorgaans vijf jaar, terwijl civiele vorderingen vaak drie jaar duren vanaf de datum waarop de schade is ontdekt.
Een systeem waarbij oude investeerders worden betaald uit de stortingen van nieuwe investeerders, zonder dat er daadwerkelijk winst wordt gemaakt.
Ja, in de regel is er sprake van beleggingsfraude of in ieder geval van bedrog (artikel 263 van het Duitse Wetboek van Strafrecht).
Platformen die lijken te voorzien in handel in aandelen, forex of cryptovaluta, maar in werkelijkheid geen echte transacties uitvoeren.
Een ontbrekend impressum, buitenlandse telefoonnummers, geen bewijs van vergunning en geen uitbetalingen zijn duidelijke waarschuwingssignalen.
In individuele gevallen wel, bijvoorbeeld als verdachte transacties niet werden gecontroleerd of als de regels tegen het witwassen van geld werden overtreden.
BaFin waarschuwt tegen aanbieders zonder vergunning en kan bedrijven verbieden of opschorten, maar biedt geen compensatie.
Of de aanbieder geautoriseerd is, kunt u controleren via de bedrijfsdatabase van BaFin op www.bafin.de.
Online handelen, cryptovaluta, advertenties op sociale media, nepbeleggingsadviseurs en nepaanbevelingen van beroemdheden.
Beleggers investeren in zogenaamde cryptovaluta of beurzen waarvan de beheerders het geld nooit daadwerkelijk investeren.
Daders manipuleren investeerders emotioneel, bijvoorbeeld door vertrouwen op te bouwen over een lange periode of door zich bezig te houden met liefdesfraude met een beleggingsfocus ('liefdesfraude').
Veel fraudeurs opereren vanuit het buitenland via lege vennootschappen, wat het onderzoek en het terugvorderen van geld bemoeilijkt.
Ja, gespecialiseerde advocatenkantoren werken samen met internationale partners om daders en betaalmethoden over de grenzen heen op te sporen.
Een vervolgfraude waarbij slachtoffers opnieuw worden benaderd om zogenaamd hun geld terug te krijgen. In werkelijkheid is het echter weer een oplichterij.
Wees op uw hoede voor hoge rendementen, vermijd betalingen naar onbekende rekeningen en laat u onafhankelijk adviseren en beoordelen door aanbieders.
Ja, gerenommeerde fondsen en obligaties vallen onder overheidstoezicht, waardoor het risico op frauduleuze activiteiten wordt beperkt.
Bij beleggingsfraude (artikel 264a van het Duitse Wetboek van Strafrecht) gaat het om misleiding met betrekking tot kapitaalinvesteringen; fraude (artikel 263 van het Duitse Wetboek van Strafrecht) heeft een algemenere definitie.
Niet verplicht, maar wel zeer aan te raden. Gespecialiseerde advocaten kennen namelijk de juridische mogelijkheden om schade te verhalen en te beperken.
Kapitaal aantrekken via digitale tokens – vaak het doelwit van fraudeurs die investeerders misleiden met nepmunten.
Ook particuliere daders kunnen worden aangegeven en aangeklaagd voor terugbetaling. Emotionele banden doen niets af aan de strafrechtelijke aansprakelijkheid.
Ja. Veel daders gebruiken Facebook, Instagram en Telegram om investeerders te lokken met nepprofielen.
Ja. Bijvoorbeeld bij fictieve bouwprojecten, valse prospectussen of overgewaardeerde investeringen.
Het kan lastig zijn om geld terug te krijgen, maar soms is er een kans via een faillissementsprocedure of via mededaders.
Via strafrechtelijke aanklachten, civiele rechtszaken of adhesieprocedures in strafzaken.
Een procedure waarbij slachtoffers rechtstreeks in een strafprocedure een civiele vordering kunnen indienen.
In de regel bedraagt de termijn drie jaar vanaf het moment waarop de schade bekend is geworden, in uitzonderlijke gevallen maximaal tien jaar.
Onder bepaalde omstandigheden wel, bijvoorbeeld als buitengewone verliezen in het kader van de inkomstenbelastingaangifte. Belastingadviseurs kunnen dit verifiëren.
Een ander woord voor piramidespel – vernoemd naar de fraudeur Charles Ponzi.
Ja, bijvoorbeeld Prokon, Infinus, Wirecard of frauduleuze cryptoprojecten zoals „OneCoin“.
Transparante informatie, impressum, BaFin-licentie, begrijpelijke contracten – geen druk, geen belofte van „gegarandeerde winst“.
Gegevens worden doorverkocht via frauduleuze netwerken, waarna slachtoffers opnieuw worden opgelicht (bijvoorbeeld door zogenaamde incassobureaus).
Neem contact op met uw bank, wijzig uw wachtwoorden, doe aangifte en laat hen onderzoek doen naar mogelijke identiteitsdiefstal.
Ja. Bijna alle landen hebben vergelijkbare zaken. Europese opsporingsautoriteiten werken steeds meer samen.
Ja. Zelfs als de daders in het buitenland wonen, kunnen betalingsdienstaanbieders, banken of medeplichtigen aansprakelijk worden gesteld – vaak met succes.
Wij helpen u
Uw advocaat aan uw zijde
Ons kantoor biedt uitgebreid advies over bank- en kapitaalmarktrecht en staat cliënten bij in zowel de bescherming tegen beleggingsfraude als bij vermoedelijke gevallen van fraude. We onderzoeken investeringen zorgvuldig door middel van due diligence-procedures, ondersteunen risicovolle transacties en assisteren bij het onderzoeken en afdwingen van fraudezaken.
Professioneel advies en ondersteuning
Wij bieden u professioneel en uitgebreid eerste advies over cryptofraude. Grijp je kans en vermijd fouten.
Verdere interessante informatie over consumentenbescherming:
