Bitcoin en andere cryptovaluta lokken met snelle winsten, maar het aantal fraudegevallen in de cryptowereld neemt gestaag toe. Juridisch expert Marco Rogert en andere experts leggen uit welke fraudepatronen bijzonder vaak voorkomen en hoe u zich er effectief tegen kunt beschermen.
Van neppe handelsplatformen tot geraffineerde romancefraude: cryptooplichters worden steeds geraffineerder. Slachtoffers staan echter niet machteloos. Hieronder vindt u een overzicht van veelvoorkomende trucs, waarschuwingssignalen en strategieën om uzelf te beschermen.
1. Typische oplichtingspraktijken in de cryptosector
"We zien herhaaldelijk soortgelijke praktijken", legt Dr. Marco Rogert, gespecialiseerd advocaat in bank- en kapitaalmarktrecht, uit. "Bedrieglijk echte handelsplatformen simuleren winst, maar vragen bij opname extra betalingen – bijvoorbeeld voor 'belastingen' of 'activeringskosten'. Op dat moment loopt het geld al risico."
Andere veelvoorkomende oplichtingspraktijken:
- Ponzi-schema's: Nieuwe stortingen worden gebruikt om oudere slachtoffers uit te betalen.
- Phishing en portemonnee-hacks: Nep-apps of e-mails hebben rechtstreeks toegang tot crypto-accounts.
- Liefdesfraude: Oplichters gebruiken datingplatformen om het vertrouwen van slachtoffers te winnen en hen te verleiden tot valse crypto-investeringen.
"Deze netwerken opereren internationaal en zijn afhankelijk van psychologische druk", benadrukt Rogert. "Snel handelen is cruciaal."
2. Juridische opties voor de getroffenen
Veel slachtoffers denken dat hun geld voorgoed verloren is, maar dat is niet waar. Rogert legt uit: "Geld kan vaak worden teruggevorderd via civiele claims tegen platforms, betaaldienstverleners of banken. Hoe eerder we betrokken raken, hoe groter de kans dat transacties worden geblokkeerd."
Hierbij worden verschillende maatregelen gebruikt. Cryptoforensisch onderzoek maakt het mogelijk om transacties en geldstromen te volgen. Samenwerking met politie, officieren van justitie en gerenommeerde cryptobeurzen vergroot de kans op succes. In sommige gevallen kunnen arrestaties of gerechtelijke bevelen worden gebruikt om geld te beschermen tegen permanent verlies.
3. Waarschuwingssignalen voor dubieuze crypto-aanbiedingen
"Gegarandeerd rendement moet altijd argwaan wekken", waarschuwt Markus Miller, crypto-expert en publicist. Ontbrekende officiële informatie zoals impressum, algemene voorwaarden of privacybeleid zijn ook een duidelijk waarschuwingssignaal. Iedereen die onder extreme tijdsdruk investeert, uitsluitend via berichtendiensten communiceert of geen echte contactpersonen kan identificeren, moet voorzichtig zijn.
Andere indicatoren van frauduleuze aanbiedingen zijn onder meer niet-transparante producten, een gebrek aan publieke blockchain-zichtbaarheid voor tokenaanbiedingen, of agressieve verkooppraktijken die doen denken aan multi-level marketing. "Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat meestal ook zo", zegt Miller. Zelfs een korte online zoekopdracht of een zoekopdracht via ChatGPT kan helpen om dubieuze aanbieders te ontmaskeren.
4. Blockchain forensisch onderzoek: het traceren van geldstromen
"Elke cryptotransactie laat sporen na", legt David Lüdtke van Krypto Investigation GmbH uit. Met behulp van moderne analysetools kunnen geldstromen op de blockchain vaak worden herleid tot exchanges of uitbetalingspunten. De kans op succes neemt aanzienlijk toe wanneer gedupeerden snel reageren. "Wie zich in een vroeg stadium tot ons wendt, heeft een reële kans om zijn geld veilig te stellen voordat het verloren gaat via geneste wallets", aldus Lüdtke.
Over Marco Rogert
Marco Rogert is advocaat en bedrijfsjurist bij advocatenkantoor Rogert & Ulbrich in Düsseldorf. Hij heeft ruime ervaring in het vertegenwoordigen van consumenten en heeft duizenden VW-kopers succesvol bijgestaan in het emissieschandaal. Als advocaat van de Duitse Consumentenbond (vzbv) speelde hij een belangrijke rol bij de succesvolle afronding van de modelvordering voor recht tegen Volkswagen, die resulteerde in een schikkingsregeling voor ongeveer 235.000 gedupeerden. Het kantoor staat momenteel ook personen bij die verdacht worden van schade door vaccins tegen farmaceutische bedrijven.
Rogert studeerde aan de Universiteit Osnabrück en de Universiteit Leiden, met specialisaties in transportrecht, internationaal handelsrecht en kredietzekerheidsrecht. Tot mei 2020 doceerde hij handels- en logistiekrecht aan de Universiteit voor Economie en Management (FOM) in Essen.
