{"id":94537,"date":"2025-10-30T09:50:55","date_gmt":"2025-10-30T08:50:55","guid":{"rendered":"https:\/\/ru.law\/?p=94537"},"modified":"2026-04-08T10:08:51","modified_gmt":"2026-04-08T08:08:51","slug":"warnung-vor-festgeldbetrug-mit-raisin-logo-anlagenbetrug-auf-raisin-festgeld-com-und-raisin-finance-eu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ru.law\/nl\/warnung-vor-festgeldbetrug-mit-raisin-logo-anlagenbetrug-auf-raisin-festgeld-com-und-raisin-finance-eu\/","title":{"rendered":"Waarschuwing voor fraude met termijndeposito's met het Raisin-logo \u2013 beleggingsfraude op raisin-festgeld.com en raisin-finance.eu"},"content":{"rendered":"

Er is momenteel een toename in gevallen van fraude met termijndeposito's waarbij frauduleuze websites het Raisin-logo gebruiken. Vooral de domeinen raisin-festgeld.com en raisin-finance.eu worden hierdoor getroffen. Deze sites presenteren zich als partners of dochterondernemingen van het bekende platform. Rozijn (Wereldbesparingen)<\/em> Dit komt echter niet overeen met de werkelijkheid.<\/p>\n\n\n\n

De daders gebruiken misleidend realistische websites, documenten en e-mails om vertrouwen te winnen. Investeerders worden aangespoord om grote sommen geld over te maken naar buitenlandse rekeningen, meestal onder het mom van aantrekkelijke rentetarieven en bonusaanbiedingen.<\/p>\n\n\n\n

Werkwijze van de fraudeurs<\/h3>\n\n\n\n

De frauduleuze aanbieders imiteren het ontwerp, de correspondentie en de processen van legitieme financi\u00eble portals. Ze sturen vaak officieel ogende aanvraagformulieren waarin om kopie\u00ebn van identiteitsbewijzen en bankgegevens wordt gevraagd. Na de zogenaamde "rekeningopening" eisen ze vervolgens de betaling van het investeringsbedrag via een bankoverschrijving \u2013 vaak naar een rekening bij bekende Europese banken zoals Barclays, Revolut of Santander.<\/p>\n\n\n\n

In veel gevallen bestaat de rekening wel, maar is deze niet van Raisin of een andere met Raisin verbonden instelling. Na de overboeking verdwijnt het contact meestal volledig en is het ge\u00efnvesteerde geld verloren. Dit is een professioneel georganiseerde depositofraude, vermomd door identiteitsfraude en vervalste communicatie.<\/p>\n\n\n\n

Bescherming door IBAN-naammatching<\/h3>\n\n\n\n

Sinds 9 oktober 2025 zijn alle banken verplicht om, v\u00f3\u00f3rdat een overboeking wordt verwerkt, te controleren of de naam van de ontvanger overeenkomt met de naam die bij het IBAN hoort. Deze zogenaamde IBAN-naamcontrole is bedoeld om te voorkomen dat geld naar de verkeerde rekeningen wordt overgemaakt. Consumenten ontvangen nu de uitslag van deze controle voordat ze een betaling autoriseren en kunnen zelf beslissen of ze de transactie willen uitvoeren.<\/p>\n\n\n\n

Deze maatregel maakt fraude moeilijker, maar vervangt uw eigen waakzaamheid niet. Het volgende blijft van toepassing: een grondige controle van de aanbieder is de beste bescherming tegen dubieuze aanbiedingen van termijndeposito's en frauduleuze tussenpersonen. Wie zijn geld veilig wil beleggen, doet er goed aan altijd te controleren of de geadverteerde termijndeposito's daadwerkelijk via een erkende bank worden aangeboden.<\/p>\n\n\n\n

Ongevraagde reclame en identiteitsdiefstal<\/h3>\n\n\n\n

Opvallend is dat veel slachtoffers in eerste instantie via sociale netwerken zoals WhatsApp, Instagram of online vergelijkingsportalen op de hoogte werden gebracht van de nepaanbiedingen. Dergelijke gerichte klantbenadering is illegaal zonder toestemming van de Duitse Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Bovendien is er sprake van een duidelijk geval van identiteitsfraude, aangezien de naam, het logo en het adres van een bekend platform worden misbruikt.<\/p>\n\n\n\n

Aanbevelingen voor actie voor de getroffenen<\/h3>\n\n\n\n

Iedereen die slachtoffer is geworden van een dergelijke beleggingsfraude, moet onmiddellijk actie ondernemen. Hoe sneller de reactie, hoe groter de kans dat de betaling wordt stopgezet of teruggedraaid.<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Stop onmiddellijk met betalen
    <\/strong>Indien de overboeking nog niet is afgerond, dient u direct een herroepingsprocedure bij uw bank in te stellen.
    <\/li>\n\n\n\n
  2. Veilig bewijs
    <\/strong>Alle e-mails, chatgeschiedenissen, screenshots en bankafschriften moeten worden bewaard. Deze documenten zijn cruciaal voor mogelijke onderzoeken en terugboekingspogingen.
    <\/li>\n\n\n\n
  3. Banken verstrekken informatie
    <\/strong>Zowel de bank waar de ontvangende bank is gevestigd als de ontvangende bank zelf (bijvoorbeeld Barclays, Santander, Revolut) dienen schriftelijk op de hoogte te worden gesteld van het vermoeden van fraude.
    <\/li>\n\n\n\n
  4. Een strafklacht indienen
    <\/strong>Aangifte van fraude en identiteitsfraude dient te worden gedaan bij de politie of het Openbaar Ministerie. De documenten kunnen ook worden ingediend bij de BaFin en de Bundesrecherche.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    <\/p>\n\n\n\n

    Bankaansprakelijkheid als mogelijke optie<\/h3>\n\n\n\n

    Hoewel de daders vaak vanuit het buitenland opereren, kunnen banken onder bepaalde omstandigheden aansprakelijk worden gesteld. Betalingen naar verdachte of ongebruikelijke rekeningen leiden tot due diligence-verplichtingen onder de Wet ter voorkoming van witwassen (WwG). Indien deze verplichtingen niet naar behoren worden nagekomen, kunnen banken of betaaldienstverleners aansprakelijk worden gesteld.<\/p>\n\n\n\n

    Rechtsvorderingen kunnen met name voortvloeien uit:<\/p>\n\n\n\n